Omzetten beleggingsrekening

Download overstapbrief beleggingsrekening

Overboeken naar Stan&Wende en de aankoopkosten zijn gratis. Wel kan je huidige aanbieder verkoopkosten rekenen.

  • Liever zelf overstappen?
    •  Open je beleggingsrekening bij Stan&Wende.
    •  Vraag je huidige bank of vermogensbeheerder je beleggingen te verkopen. Meestal kun je gewoon een mailtje sturen. Jouw aanbieder maakt dan het geld naar je over.
    •  Daarna maak je zelf dit bedrag over naar je nieuwe Stan&Wende beleggingsrekening. Overboeken naar Stan&Wende en de aankoopkosten zijn gratis. Wel kan je huidige aanbieder verkoopkosten rekenen.

Omzetten lijfrente/pensioenrekening

Download overstapbrief pensioenrekening

Overboeken naar Stan&Wende en de aankoopkosten zijn gratis. Wel kan je huidige aanbieder verkoopkosten rekenen.

  • Liever zelf overstappen?
    •  Open je lijfrente/pensioenrekening bij Stan&Wende.
    •  Vraag de verzekeraar of bank de waarde van je huidige polis of bankspaarrekening 'fiscaal geruisloos' over te boeken naar je nieuwe pensioenrekening bij Stan&Wende. Je krijgt van je aanbieder vaak een afkoopbrief die je moet tekenen en terugsturen.
    •  De opbrengst van je lopende polis of bankspaarrekening gaat direct naar je nieuwe Stan&Wende pensioenrekening.

Omzetten fiscale oudedagsreserve (FOR)

Ben je ondernemer? Dan kun je een deel van je winst belastingvrij opzij zetten voor je pensioen. Dit is de fiscale oudedagsreserve (FOR). Op je balans staat de FOR als reservering. Maar steeds meer mensen beseffen dat het verstandig is daadwerkelijk pensioen op te bouwen. Ze zetten de FOR om naar een lijfrente/pensioenrekening. Dat kan tijdens het bestaan van je onderneming maar ook bij het opheffen van je bedrijf.

Het omzetten van je FOR naar een lijfrente/pensioenrekening is fiscaal neutraal: je betaalt dan geen belasting. Vertel je boekhouder of accountant welk bedrag je overboekt. Dan kan hij het op de juiste manier fiscaal verwerken. Wij kunnen hem daar ook gratis bij helpen.

Hoe zet je de FOR om?
  •  Open je lijfrente/pensioenrekening bij Stan&Wende.
  •  Maak het bedrag over dat op je balans staat als FOR naar je nieuwe Stan&Wende pensioenrekening. Dit kan in delen of in 1 keer. Overboeken naar Stan&Wende en de aankoopkosten zijn gratis.